Servicii
Patru linii de servicii specializate, concepute pentru familii cu active complexe și orizont de planificare de cel puțin două generații.
Fiecare angajament începe cu o sesiune de analiză — de obicei două-trei întâlniri — în care cartografiem toate activele, identificăm riscurile juridice și fiscale existente și înțelegem prioritățile familiei. Pe baza acestui inventar, elaborăm un plan scris, cu etape clare și termene realiste. Nu externalizăm execuția: avocații și consultanții care semnează planul sunt aceiași care îl implementează. Durata unui mandat complet de restructurare patrimonială este, în medie, de șase până la nouă luni, urmată de o relație de monitorizare anuală opțională.
Analizăm dacă un trust — intern sau în jurisdicție străină — este instrumentul potrivit pentru obiectivele dumneavoastră. Dacă da, gestionăm întregul proces de constituire: redactarea actului de trust, alegerea trustee-ului, transferul activelor și raportarea periodică. Jurisdicțiile cu care lucrăm frecvent includ Malta, Cipru și Luxemburg, toate în cadrul reglementărilor UE.
Analizăm testamentele existente, regimurile matrimoniale și contractele de donație pentru a identifica lacune sau riscuri. Propunem soluții concrete: holdinguri familiale, donații parțiale, pachete de acțiuni cu drepturi limitate. Totul documentat juridic și corelat cu normele fiscale românești și europene în vigoare.
Organizăm sesiuni de consiliu de familie, elaborăm regulamente interne pentru gestionarea activelor comune și oferim programe de mentorat financiar pentru moștenitorii care urmează să preia responsabilități. O familie care comunică structurat transmite mai mult decât avere — transmite capacitatea de a o gestiona.
Evaluăm oportunitățile și riscurile înainte de decizii majore: vânzarea unui pachet de acțiuni, achiziția unui imobil comercial, restructurarea unui portofoliu de investiții. Opinia noastră este strict independentă — nu primim comisioane de la bănci, fonduri sau brokeri și nu avem conflicte de interes.
ConsultRoute nu oferă servicii de administrare a investițiilor sau de tranzacționare a valorilor mobiliare. Nu suntem o bancă de private banking și nu gestionăm fonduri ale clienților. Nu garantăm rezultate fiscale specifice, deoarece legislația se poate modifica și fiecare situație juridică este unică. Dacă mandatul dumneavoastră necesită competențe de audit financiar sau de litigiu fiscal, colaborăm cu parteneri specializați și coordonăm echipa, dar nu substituim acele servicii.
Nu impunem un prag fix, dar mandatele noastre devin cu adevărat valoroase atunci când patrimoniul total — imobile, afaceri, investiții — depășește echivalentul a 500.000 EUR. Sub această valoare, costul planificării ar putea depăși beneficiul imediat; vă vom spune sincer dacă acesta este cazul.
Da. Avem experiență cu structuri care implică active în mai multe state UE și clienți cu reședința fiscală în afara României. Gestionăm coordonarea cu avocați și notari locali din jurisdicțiile relevante.
Prima consultație — de maximum 60 de minute — este gratuită și confidențială. Scopul ei este să înțelegem situația dumneavoastră și să vedem dacă există o potrivire reală între nevoile dumneavoastră și serviciile noastre. Nu există nicio obligație ulterioară.
Lucrăm cu un onorariu fix pe proiect, stabilit după sesiunea de analiză inițială, odată ce înțelegem volumul și complexitatea mandatului. Nu percepem procente din valoarea activelor gestionate și nu avem comisioane ascunse.
Programați o consultație gratuită de 60 de minute cu unul dintre consilierii noștri seniori.
Solicitați consultația gratuită